1. Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг, которая:
• разрабатывает основные направления развития рынка ценных бумаг;
• создает системы регулирования рынка ценных бумаг, лицензирования и надзора за деятельностью субъектов рынка;
• создает нормативно-правовую базу рынка ценных бумаг;
• осуществляет контроль за соблюдением эмитентами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг требований законодательства.
2. Инспекция негосударственных пенсионных фондов Минтруда РФ, которая:
• лицензирует НПФ;
• осуществляет контроль за финансовым состоянием НПФ;
• разрабатывает и утверждает нормативно-правовые акты и методические документы, регулирующие деятельность НПФ.
3. Центральный Банк РФ, который:
• устанавливает правила осуществления расчетов в РФ и проведения банковских операций;
• осуществляет лицензирование и надзор кредитных организаций;
• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитных организаций;
• осуществляет валютное регулирование и валютный контроль.
4. Департамент страхового надзора Минфина РФ, который:
• лицензирует страховую деятельность;
• осуществляет надзор за финансовым состоянием страховщиков;
• разрабатывает методические и нормативные документы в области страхования.
В РФ отсутствует структура, объединяющая и координирующая деятельность названных институтов, как отсутствует и нормативный акт, регулирующий финансовый рынок как единое целое. Единственный закон в области финансового рынка – Закон от 23 июня 1999 года «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг». Этот закон содержит определение финансовой услуги как деятельности, связанной с привлечением и использованием денежных средств юридических и физических лиц. В качестве финансовых услуг закон рассматривает осуществление банковских операций и сделок, предоставление страховых услуг и услуг на рынке ценных бумаг, заключение договоров финансовой аренды и договоров по доверительному управлению денежными средствами или ценными бумагами, а также иные услуги финансового характера.
Под финансовой организацией понимается юридическое лицо, осуществляющее на основании соответствующей лицензии банковские операции и сделки либо предоставляющее услуги на рынке ценных бумаг, услуги по страхованию или иные услуги финансового характера, а также негосударственный пенсионный фонд, его управляющая компания, управляющая компания паевого инвестиционного фонда, лизинговая компания, кредитный потребительский союз и иная организация, осуществляющая операции и сделки на рынке финансовых услуг.
Рынок финансовых услуг – сфера деятельности финансовой организации на территории РФ или ее части, определяемая с учетом места предоставления финансовой услуги потребителям. Под недобросовестной конкуренцией на рынке финансовых услуг закон понимает действия финансовой организации, направленные на приобретение преимуществ при осуществлении предпринимательской деятельности, противоречащие законодательству РФ и обычаям делового оборота и причинившие или могущие причинить убытки другим финансовым организациям – конкурентам на рынке финансовых услуг либо нанести ущерб их деловой репутации.